تبلیغات
كُلُواْ وَاشْرَبُواْ وَلاَ تُسْرِفُواْ إِنَّهُ لاَ یُحِبُّ .. = بهره وری - پولشویی و اثرات سوء آن بر جوامع انسانی
كُلُواْ وَاشْرَبُواْ وَلاَ تُسْرِفُواْ إِنَّهُ لاَ یُحِبُّ .. = بهره وری
eat and drink, and do not waste. he does not love the wasteful

مدت مدیدی است كه سودپرستان فرصت طلب، بدون هرگونه پایبندی به معیارهای اخلاقی و اجتماعی، تسهیلاتی را برای شستشو دادن و پاك كردن سرمنشأ جنایی پول‌های كثیف جنایتكاران اجتماعی و اقتصادی در تمامی مؤلفه‌های اقتصادی شامل سیستم بانكی، بورس اوراق بهادار، بازار معاملات طلا ، فلزات قیمتی، سلف‌خری، صنعت توریسم و.. كرده‌اند. بطور عام امروزه به این شیوه تطهیر اموال نامشروع، پولشویی اطلاق می شود. باید اذعان نمود متاسفانه این شیوه خود به یكی از حرفه‌های تبهكاری سازمان یافته در جهان مبدل گشته و بخش قابل توجهی از بازار پولی و مالی بین‌المللی را در خود بلعیده است.در این پست می پردازیم به تعریف پولشویی، مشاغل در ارتباط با پول شویی و اثرات سوء آن براقتصاد و ساختارحكومتی جوامع انسانی.

 اما اول تعریف پولشویی:

پولشویی عبارت است از تبدیل یا انتقال سرمایه با علم به اینكه آن سرمایه ناشی از ارتكاب یك جرم است، به منظور مخفی نگهداشتن منشاء و ماهیت غیرقانونی سرمایه مذكور؛ همانگونه كه از تعریف پولشویی برمی آید  پولشویی یك عمل مجرمانه است ولی عمدتاً عمل مجرمانه دومی است  كه برای اختفای درآمد حاصل از جرم اول صورت می‌پذیرد. پولشویی، یعنی هرگونه اقدام برای مخفی كردن یا تغییر ظاهری هویت نامشروع درآمد حاصل از فعالیت‌های مجرمانه، به گونه ای كه وانمود شود این عواید از منابع قانونی سرچشمه گرفته است.طبق قوانین كیفری و قضایی كشور. جرم پولشویی عبارت است از: " تحصیل، تملك، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از فعالیت های غیرقانونی، با علم به اینكه به طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه ارتكاب جرم به دست آمده باشد" (ماده دو قانون مبارزه با پولشویی جمهوری اسلامی ایران مورخ 21/11/1386).  یعنی پولشویی فرآیندی است كه طی آن پول كثیف ، غیرقانونی و نامشروع در چرخه‌ای از مبادلات گذارده می‌شود، به طوری كه پس از خروج از چرخه ، قانونی و تمیز جلوه می‌نماید. به عبارت دیگر منبع سرمایه های حاصله كه از راه های غیرقانونی (قاچاق مواد مخدر و داروهای روان‌گردان، قاچاق انسان و اعضای بدن انسان ، دزدی ، رباخواری ، رشوه و فساد ، فرار از مالیات، تروریسم ) به دست آمده اند با استفاده از ترفند مبادلات و انتقالات پیاپی، چنان مخفی نگاه داشته می شود كه كاملاً قانونی به نظر می رسد.

مشاغل در معرض پولشویی:

 1). سیستم بانكی (بانك‌های عامل، بانك‌های كارگزار، بانك‌های برون مرزی)،

2). بازار سهام و اوراق قرضه،

3). شركت‌های بیمه (بیمه عمر)،

4). شركت های ساختمانی،

 5).صرافی‌،

 6).عتیقه‌فروشی،

7). جواهرفروشی،

8). آژانس های مسافرتی و شركت‌های حمل و نقل،

9). بنگاه های اتومبیل،

10). دفاتر اسناد رسمی و

 11). بنگاه های خیریه.

اثرات مخرب جرم پولشویی:

فعالیت پولشویی باعث بوجود آمدن اثرات مخرب و مضری در جوامع ملی و بین المللی می شود كه در ادامه به تعدادی از آنها اشاره می شود:

پولشویی:

1). باعث برهم خوردن تعادل توزیع درآمد ملی جامعه شود،

2).  باعث افزایش شدت فقر در دهك‌های پائین ‌درآمدی جامعه می شود( فقر مطلق را گسترش می دهد)،

3). با عث مزمن شدن نرخ تورم می گردد،

 4). افراد نوكیسه فاقد اخلاق اقتصادی را بر جامعه تحمیل می كند،

5). موجب گسترش فعالیت های مجرمانه و زیرزمینی می شود و مجرمان و خلافكاران امكان ادامه حیات می یابند،

6). به دلیل ایجاد اختلال دربازارهای مالی فرار سرمایه از كشور را تشدید می كند،

7). پولشویی جهت شستشوی اموال نامشروع مكتسبه، تقاضا برای نقدینگی را افزایش می دهد،

8).  نرخ بهره و ارز را بی ثبات می كند و موجب رقابت غیرعادلانه و افزایش نرخ تورم در كشورهایی می شود كه اینگونه مجرمان در آن فعالیت می كنند،

9).باعث انباشته شدن ثروت و قدرت در دست مجرمان و گروه‌های بزهكارشده، لذا امنیت ملی و اقتصاد كشور را به چالش می كشد،

10). باعث كاهش تمایل به سرمایه گذاری در فعالیت های مولد می شود،

11). باعث تضعیف بخش خصوصی می شود.  پولشویان به منظور مخفـی كـردن و پوشش درآمـدهای حاصـل از فعالیت‌های غیرقانونی خود، شركت ها و مؤسسات مختلفی تشكیل می دهند و عواید حاصله را با وجوه قانونی ادغام و به این ترتیب محصولات و خدمات خود را با قیمتی كمتر از سطح قیمت بازار ارائه می كنند. این موضوع رقابت را برای شركت های خصوصی مشكل می كند و موجب تضعیف بخش خصوصی می شود و اما مهمترین زیان جرم پولشویی  

12). پولشویی موجب فاسدشدن ساختار حكومت و آسیب رسانی به اعتبار دولت ها و نهادهای اقتصادی كشورهایی می شودكه این فعالیت مجرمانه در آنها جریان دارد.





نوع مطلب : اقتصادی، 
برچسب ها : پولشویی،
لینک های مرتبط :

 
لبخندناراحتچشمک
نیشخندبغلسوال
قلبخجالتزبان
ماچتعجبعصبانی
عینکشیطانگریه
خندهقهقههخداحافظ
سبزقهرهورا
دستگلتفکر
نظرات پس از تایید نشان داده خواهند شد.


درباره وبلاگ


إِنَّا جَعَلْنَا مَا عَلَى الْأَرْضِ زِینَةً لَّهَا لِنَبْلُوَهُمْ أَیُّهُمْ أَحْسَنُ عَمَلًا در حقیقت ما آنچه را كه بر زمین است زیورى براى آن قرار دادیم تا آنان را بیازماییم كه كدام یك از ایشان نیكوكارترند. سوره الکهف آیه 7
We have appointed all that is on the earth an adornment for it, in order that we try which of them is finest in works.AL-KAHF_VERSE 7

مدیر وبلاگ : احمد الله وردی زاده لداری
آمار وبلاگ
  • کل بازدید :
  • بازدید امروز :
  • بازدید دیروز :
  • بازدید این ماه :
  • بازدید ماه قبل :
  • تعداد نویسندگان :
  • تعداد کل پست ها :
  • آخرین بازدید :
  • آخرین بروز رسانی :
امکانات جانبی